AML-beleid

Op deze pagina staat beschreven welke controles gebruikelijk zijn om witwassen, financiering van illegale activiteiten, fraude en onbevoegd gebruik van accounts te voorkomen. Iedere speler moet juiste persoonsgegevens verstrekken en uitsluitend betaalmethoden gebruiken die op zijn eigen naam staan. Aanvullende documenten en informatie kunnen worden opgevraagd voordat een financiële opdracht wordt uitgevoerd.

Doel van de controles

Verificatie dient een aantal duidelijk afgebakende doelen:

• vaststellen dat het account door de rechtmatige houder wordt gebruikt;
• controleren of de leeftijdsgrens wordt gerespecteerd;
• nagaan waar de gestorte middelen vandaan komen;
• ongebruikelijke patronen in transacties signaleren;
• voorkomen dat beperkingen op een profiel worden omzeild.

Controles kunnen plaatsvinden bij registratie, vóór een uitbetaling of op het moment dat afwijkende activiteit wordt waargenomen.

Verplichtingen van de accounthouder

Van iedere houder wordt verwacht dat hij het profiel op eigen naam beheert en de gegevens actueel houdt. Concreet betekent dit:

• registratie met de eigen naam, geboortedatum, adres en contactgegevens;
• geen gebruik van documenten die aan iemand anders toebehoren;
• geen account openen namens een derde;
• wijzigingen in persoonsgegevens tijdig doorgeven;
• binnen de gestelde termijn reageren op een verzoek om documenten.

Identiteitscontrole

Voor het bevestigen van de identiteit kan een geldig identiteitsbewijs worden gevraagd, zoals een identiteitskaart, paspoort of rijbewijs. Het document moet naam, foto, geboortedatum, documentnummer en vervaldatum duidelijk laten zien. Afbeeldingen moeten volledig, scherp en onbewerkt zijn. Soms wordt gevraagd het document rechtstreeks met de camera van het apparaat vast te leggen, in andere gevallen kan een bestand in een toegestaan formaat worden geüpload.

Adres en betaalmethode

In bepaalde situaties moet ook het woonadres worden bevestigd. Daarvoor komen doorgaans in aanmerking:

• een recente energie- of waterrekening op naam;
• een bankafschrift van de laatste maanden;
• een officieel document van een instantie met naam en adres.

Voor het controleren van een betaalmethode kan bewijs worden gevraagd dat de kaart, bankrekening of portemonnee op naam van de houder staat. Gegevens die niet nodig zijn voor de controle mogen worden afgeschermd, terwijl de naam en de essentiële kenmerken zichtbaar moeten blijven.

Herkomst van de middelen

Wanneer de omvang of de frequentie van transacties daartoe aanleiding geeft, kan om informatie over de herkomst van het gestorte geld worden gevraagd. Documenten die vaak worden geaccepteerd, hebben betrekking op:

• loon of andere inkomsten uit arbeid;
• inkomsten uit een eigen onderneming;
• spaargeld of een uitkering uit een belegging;
• de verkoop van bezittingen;
• een erfenis of schenking.

Zo’n verzoek betekent niet automatisch dat er een vermoeden van onregelmatigheid bestaat. Het maakt alleen mogelijk vast te stellen of de transacties passen bij het profiel en de opgegeven situatie.

Monitoring van transacties

Stortingen, uitbetalingen en wijzigingen aan een account kunnen worden gecontroleerd op afwijkende patronen. Signalen die tot nader onderzoek kunnen leiden zijn onder meer:

• het snel wisselen tussen verschillende betaalmethoden;
• opdrachten die vanaf meerdere personen of apparaten komen;
• een storting die vrijwel direct wordt gevolgd door een opnameverzoek;
• bedragen die niet in verhouding staan tot de spelactiviteit;
• het opsplitsen van een bedrag in kleinere delen.

Een opdracht kan tijdelijk worden aangehouden zolang de beschikbare gegevens worden gecontroleerd en om toelichting wordt gevraagd.

Verboden handelingen

Een account mag niet worden gebruikt om middelen uit onrechtmatige bron te ontvangen, door te sluizen of te verbergen. Verder is uitgesloten:

• betalen met een instrument dat op naam van een derde staat;
• saldo overdragen tussen accounts;
• een profiel verkopen, verhuren of overdragen;
• middelen inzetten om een controle te omzeilen;
• bewerkte of vervalste documenten indienen.

Gevolgen van een onvolledige controle

Als gevraagde documenten uitblijven, gegevens onvolledig zijn of informatie niet overeenkomt, kunnen functies worden beperkt. Stortingen, uitbetalingen en toegang tot het profiel kunnen worden opgeschort tot de controle is afgerond. Verlopen, onleesbare of gewijzigde documenten worden afgewezen. In ernstige gevallen kan het profiel worden gesloten en kunnen de maatregelen worden toegepast die in de toepasselijke regels zijn voorzien.

Bewaring en verstrekking van gegevens

Documenten en informatie die tijdens een controle worden verzameld, dienen uitsluitend om de identiteit vast te stellen, fraude te voorkomen en aan verplichtingen te voldoen. De toegang is beperkt tot bevoegd personeel en tot leveranciers die met de controle zijn belast. Wanneer regelgeving of een bevoegde instantie daarom vraagt, kunnen bepaalde gegevens worden bewaard of verstrekt zonder voorafgaande melding.

Herhaling van de controle

Een eerder afgeronde controle kan opnieuw worden uitgevoerd wanneer persoonsgegevens, de betaalmethode of het activiteitsniveau van het account veranderen. Nieuwe documenten kunnen worden gevraagd zodra bestaande stukken zijn verlopen of niet langer volstaan. Een positieve uitkomst sluit latere controles dus niet uit; houd de gegevens van het profiel daarom actueel.